こんにちは、たぱこです(^^♪
お客様から資産運用について多いのが「〇〇した方がいいですか？」という質問形態です。
〇〇には「この投資信託でいいですか？」とか「金額を増やした方がいいのでしょうか？」といった言葉が入ります。
ズバリお答えすると
それを決めるのはお客様ご自身です。たぱこはそれを判断する材料をお伝えするのが仕事だと思っています。
決められないから、相談してるんですけど・・・
ですよね💦（笑）
２つの事例を挙げて、「たぱこの考え方」と「FPたぱこの使い方」について書きたいと思います。
事例１ 全世界型と米国株式の投資信託はどちらの方がいいのでしょうか？
この質問、非常に多いですよね。SNSでは永遠の課題、みたいに言われています。
- 過去のチャート比較
- それぞれの投資信託の月次報告書、販売資料等解説。その投資信託に組み込まれている中身などをお伝え
- それぞれの投資信託の特性
など判断の材料となる資料を説明させていただきます。
お客様ご自身が自分のお金の働き場所としてどちらの方が期待値が高いのかをそれを見て判断してください。
同じ説明をしても、どちらがいいと思うかは人それぞれです。
今は正解は誰にもわかりませんし、たぱこはどちらも正解だと思います。
例えば、２０年後と３０年後と答え合わせの時期によっても違った結果になるかもしれませんしね。
ただ、この質問については、「どちらかに決めなくても、半分ずつ」という折衷案もありです（笑）
自分のお金の行き先は自分で決める。自分軸が大切です。
他の投資信託でもどんどん聞いてください。
投資信託大好きFPが最善を尽くしてお調べいたします！
事例２ 投資金額はもっと増やした方がいいですか？
この質問は運用についての知識だけではなく、お客様のご資産や収入などもお聞きしないとうまくお答えできないかなと思います。
まずは今保有しているリスク商品（運用商品）をお聞きします。
- 誰が？
- どのような目的で？
- どんな投資信託を？
- どのように購入？（例えば積立もしくは一括購入？）
そしてお客様のご資産状況もお聞きします。
- 現在の収入は？
- 全体の資産はどのくらい？
- 必要であれば受給予定の年金額？
こちらは個人情報ですので具体的な数字はお聞かせいただかなくても大丈夫です。
ただ、ざっくりお聞かせいただくと、運用自体が必要ないかもしれないし、既に運用にリスクを取りすぎている、なんてお話もできるかと思います。
ライフプランを作成すると将来必要な額などを可視化することができ、運用額の参考にすることができます。
まとめ
資産運用について「〇〇した方がいいですか？」というご質問に対しては
資産運用の答えはご自身で決めるもの。正解はありません。みんな違う答えになります！
たぱこは相当時間をかけて投資の情報や人脈を日々アップデートして収集しております。
好きでやっておりますので、苦ではありません（笑）
このブログを読んでいただいている方は、そういう情報を集めること好きですか？
たぱこに聞いていただければ、お客様の情報収集の手間と時間の節約になるかな、と思います。
銀行や証券会社は運用商品を販売するのが仕事ですが、FPたぱこは皆様の力になるのが仕事です。
FPたぱこをうまく使って、ご自身の時間を効率化しましょう！
「人生二度なし、共に頑張りましょう。」←ここはたぱぞうさんからのパクリです（笑）
