こんにちは、たぱこです(^^♪
本日、埼玉県戸田市のさくらパルにて「つみたてNISAとiDeCoを始める前にやっておきたいライフプランワークショップ」の講座での講師をやらせていただきました。
今回も戸田市後援ということで、張り切ってます！！
前回、１１月に同じ場所で「つみたてNISAとiDeCoはどう違うの？」というセミナーをやらせていただきましたので、そちらの続編になります。
つみたてNISAとiDeCoがいいのはなんとなくわかりました。でもいったいどのくらいの金額をやればいいんでしょう？
こういった疑問にお答えするために、ライフプランの活用をお話させていただきました。
ライフプラン作成の目的と効果をお伝えし、実際に自分の手を動かしてライフプラン作成に必要な自分の情報を書き出したり、集めたりしてもらう、という内容になります。
昭和から平成前半くらいまでは、「就職して結婚したら妻は会社をやめて専業主婦、子供は二人、そして住宅ローンで家を買う」といったモデル世帯と呼ばれた同じような生活スタイルの人がたくさんありました。
ですので平均的であるためには平均のデータを活用すればよかったわけです。
ですが、現在人生は多様化しています。
結婚しない人もいるし、子供がいない夫婦もいるし、家を買わない人もいますね。
もはやモデル世帯は存在しないのです。
平均的なライフスタイルを追うのではなく、自分自身のライフスタイルを見える化した「ライフプラン」を作ることで、自分の夢や希望を叶えるための必要資金、また教育費や老後資金の不測金額がいくらなのか、といったお金の動きを明らかにすることができます。
お金がないと不安だからと一生懸命ためて、死ぬ時に一番お金持ちになっても仕方ないです。自分に必要な資金を把握して人生を充実させるために使っていくことも大切です。
そのためにオンリーワンの自分だけのライフプランを作成する必要があるんですね！
自分だけのライフプランができればつみたてNISAやiDeCoに投資する適正額も見えてきます。
ところで最近ライフプラン作成についてのたぱこの考え方が変わりました。
FPの仕事はお客様の代わりにライフプランを作成してあげることだと思ってました。
ですが、人生に変化はつきもの。
変化のたびに自分でライフプランを作成して見直していける方がより、使い勝手がいいのでは？と感じたのです。
で、ライフプランを自分で作成するための相談コースを新しく作りました！
- 全部おまかせコース 33,000円（税込み）
- プロのアドバイスコース 22,000円（税込み）
- ポイントアドバイスコース 11,000円（税込み）
- 通常相談の中でのライフプラン相談 1時間 3,300円（税込み）その後30分ごとに1,650円加算
入力方法がわからない。作ってみたけどこれでいいのかわからない。ライフプランの改善方法を知りたい。
そんな時こそたぱこの出番です！！ ライフプランの分析力こそFPの力だと考えています。運用や保険などの分析も含めて総合的にアドバイスさせていただきます。
ご自身でライフプランを作成するために必要な無料のライフプランソフトをご紹介しています。
まずは公式LINEからお問い合わせをくださいね。
