資産運用

アラフォー女子6人の投資家デビュー体験記

たぱこ

こんにちは、たぱこです(^^♪

先日、5か月にわたる「つみたてNISAやるぞ!」プロジェクトの2回目ZOOMがようやく実現しました!

全員、投資信託の積立設定が完了!

これで、うちら投資家デビューやね!

なんかこの言葉に私、めっちゃくちゃ感動してしまいまして・・・

皆さんの了承をいただいてブログにさせていただくことになりました。

6月中旬、つみたてNISA初心者講座受講

話の発端は私の「つみたてNISA初心者講座」に興味をもっていただいたお客様が

友達と一緒に講座を受けたいんですけどできますか?

投資のとの字もわからないんで、まるっきり初心者なんですけど。

とご依頼をいただいたことに始まります。

「つみたてNISA初心者講座」を受けていただいたのは6月中旬。

7人の方にご参加いただきました。

つみたてNISAの制度、世界経済の成長の仕組みについて約2時間の講座が終了。

世界経済成長の仕組みについてはこちら↓

娘と「年金・投資」の話をしました ~投資編~娘にした世界経済成長とつみたてNISAの話。世界経済の成長を信じるとは?...

つみたてNISAやりまーす!

そうして7人中6人がつみたてNISAに挑戦することとなりました。

動き出すまでの、まったり・・・

このお客様たちは主に関西の方。

たぱこは埼玉県ですのですべてzoom&SNSでのやりとりとなります。

SNSだけで証券口座開設のお手伝いができるだろうか・・・。

そんな不安は的中。

話を聞いた瞬間は皆さん「やるぞー」と盛り上がってはいたものの、少し時間が経ってしまうと皆さんの意気込みがだんだん小さくなっていくのがなんとなくわかり・・・(笑)

だけど、「早く、早く!」と急かすのもなんか違うかな、と。

距離の取り方が難しいなと感じました。

そうこうしているうちに、私もだんだんとお声がけが少なくなってしまい・・・夏休みに突入。

たぱこ

やばいな、なんかこのままうやむやになってしまいそう・・・

たぱこ、危機感です💦

いざ、証券口座各自開設へ

最初はお一人ずつSNSで連絡を取っていたのですが、夏休みにSNSでグループを作成しました。

グループ名は「つみたてNISAやるぞ!」

これが動き出すきっかけになりましたね。

一人ずつだとなかなか腰が上がらなくても、誰かがやり始めると、「私もやらなきゃ!」ってなるんです!

証券口座を開設するにはマイナンバーと本人確認書類を提出します。

皆さん、マイナンバーをまだ申請していなくて、まずはそこから困難でした(笑)

ホントは通知カード+本人確認書類でいいんですけどね。

なんか皆さんマイナンバーカードでないと思い込んでいたらしくて。

そこをきちんと説明できていなかったのは私の反省です。

「ここがわからない」「こんなメッセージがでたよ」みたいな情報をみんなで共有することで少しずつ作業は進んでいきました。

いよいよ積立設定!

そして、積み立て設定できました♪

SBI証券が2人、楽天証券が4人です。

それぞれメリットのある証券会社を選んでいただきました。

  • 楽天証券は楽天カードで積立設定の引き落としをすると、積立額の1%の楽天ポイントがつきます→2022年9月から0.2%に改悪(積立額上限5万円まで)
  • SBI証券は三井住友カードで積立設定の引き落としをすると、ポイントが貯まります(ポイント率はカードのランクにより0.5~2.0%)

お互いの画面を共有しながら銘柄、金額を設定していきました。

今回はどちらの証券会社でも購入できる全世界株式型の投資信託をチョイス。

目論見書を見ながら

たぱこ

この投資信託の上位10銘柄にはアップルやマイクロソフトが入ってます。みなさん、今日からこれらの会社のオーナーですよ!

うわー、テンション上がりますね!

eMaxis Slim全世界株式 2021.10 月次報告書より引用

すると、皆さんから次々と質問が!

投資信託の銘柄を選ぶポイントを3つ教えてください

信託報酬って高い方がいい?低い方がいい?

ひふみ投信ってなに?将棋の一二三??

銘柄って分けた方がいいんですか?

なになに?どうしちゃったの?みんなの質問のレベルが急に上がってる!

やっぱり本で勉強するより、やってみる、これが大事ですね。

自分のお金を使うってことは、そのお金の行き先について真剣に考えるってことなんです。

そうして投資信託の説明から、話は世界の物価、アップルの時価総額の話など経済の話にどんどんひろがっていきました。

あっという間の2時間でした。

次回は3か月後にまたzoomします。

3か月の間、放置するもよし、何か新しい発見があるのもよし。

たぱこ

投資家デビューした皆さんの今後が楽しみです

皆さんの感想をシェアさせていただきます

他の人も進めてると思うと、自分の重い腰も上がる(笑) 疑問にすら思っていなかったことを他の人が質問してくれる事で知らなかったことだと気付いて新しく知ることが出来てとっても勉強になります。

同じようなレベル(お互い仲のいいグループならなおさら)でワイワイいいながらできるから楽しい!他の人の質問を聞く事ができるのが特によかったです!

仲間がいると気持ちを引っ張ってもらえるのでとってもいいと思います!

Zoomで画面共有してもらうとわかりやすかったです。

1人だったら確実に途中で面倒くさくなってやめてました(笑)

たぱこ

このグループに関われたこと、本当に嬉しいです。

みんなでやれば暴落も楽しんで乗り越えられる。

10年後、20年後にあの時はじめてよかったねーって喜ぶ姿を想像しています(^^)/

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