ライフプラン

ライフプランとFPの使い方

たぱこ

こんにちは、たぱこです(^^♪

今日の両学長のyoutubeで「ライフプランシュミレーション注意点5選」について動画がアップされました。

2021.11.17アップロード

たぱこもお客様のお金の相談をお受けする時、ライフプランシュミレーションを作成することをお願いしています。

ライフプランを作成するには収入、支出、資産などをお聞きしなくてはいけません。

個人情報をどこまで話すか、ということはお客様にはハードルが高いかと思います。

ですが、ここをお聞きしないと全体が見渡せません。

運用の商品だけを伺って、運用の中身を適正化することはできますが、運用の金額が適性なのかどうかは、収入や資産をお聞きしないと一緒に考えていくことができない、といった感じです。

こちらの動画ではライフプランを作成する時の注意点5選について取り上げています。

  • 一人で作ってしまう
  • インフレ率を考慮しない
  • 既得権益化してしまう
  • 資産運用利回りが定率
  • 作った人に誘導される

詳しくは動画を見ていただけたらと思いますが、最後の「作った人に誘導される」という点についてたぱこの立ち位置をお伝えしておきます。

たぱこは基本的には保険や資産運用、不動産の販売はしません

だって、不要な保険や投資信託をお客様に販売したくないから銀行をやめたんですもの(笑)

ライフプランを作成し、方向性を確認したら、一緒に考えて進んでいきたいと思っています。

商品を販売しないので、その後は相談料をいただくという形になります。

たぱこ

1時間3,300円(税込)。

美容院に行くような感覚で気軽にFP相談を利用していただきたい、という考えでこのような価格で設定しています。

一度で解決して満足される方もいますし、何度かきていただいて少しずつ進めていくという方もいらっしゃいます。

正解はありません。

動画の内容を参考に、自分にあわせてうまくFPを使っていきましょう。

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