こんにちは、たぱこです(^^♪
ファイナンシャルプランナーは皆さんのお金の悩みを解決、または現状把握のために「ライフプラン」というものを使います。
ライフプランとは直訳すれば「人生の計画」
人生の中で想定される大きなイベントを考え、お金が必要になるタイミングやその金額を把握して計画を立てること。
- 将来の夢や希望を実現するためにどうしたらよいか行動を始めることができる
- 住宅ローンの借入額の目安を判断できる
- 老後にどれだけ資金が必要か、今のままで大丈夫か判断できる
- 資産運用の目安の金額を判断できる
このようにキャッシュフロー表やグラフでお金の動きを「見える化」します。
いざという時に「お金がたりない！」という事態にならないよう将来のお金について見通すことができます。
ライフプランはFPが有料で作成することが多いのですが、今は無料で使えるものがあります。
FPに有料相談する前に、まずは自分で作ってみる、というのもアリですね。
私も使っているソフトを２つご紹介します！！
Financial teacher System９
Financial teacher System9
こちらは私がメインで使っているライフプランソフトになります。
FPユーザー用と個人ユーザー用がありますが、個人の方は個人ユーザー用でご登録ください。
一応分かれていますが、個人ユーザー用でも、機能はほとんどプロ用と変わらず使えます。
登録にはメールアドレスだけ必要です。名前や住所、電話番号などは一切必要ありません。
自分でIDとパスワードを設定すれば、すぐに使えます。
開発者は佐藤潔之さん。
FP業界では超有名人です。
ライフプランを世の中に広めたい、という志で、こちらのソフトを無料開放している神のような方です（笑）
佐藤さんについての記載はこちら
https://financial-teacher.net/tech/index.htm
こちらのソフトはweb仕様なので、PC、タブレット、スマホ、どんなツールからでもライフプランを作成することができることが特徴です。
資産形成ハンドブック
↑ ダウンロードページはここをクリック
こちらもFP業界では超有名人の横田健一さんが配布しているエクセル版のライフプランソフトになります。
エクセルが得意な方、webだとなんとなく個人情報が不安、という方はダウンロード版のこちらをご利用ください。
そして、こちらのお勧めはもう１つ。
同じダウンロードページに「資産形成ハンドブック」のPDF版もダウンロードできます。
こちらの資産形成ハンドブックは人生に必要なお金にまつわる制度や情報がぎっちり詰まったお金の教科書。プロのFPも参考にしている神資料です。
PDFでもダウンロードできますし、なんと、無料で送付もしてくれます！！
お手元に1冊あると、お役立ち、間違いなしです！
もちろん、私もわからないことがあると、いつも参考にさせていただいてます！
まとめ
是非、こちらの無料のライフプランソフトを活用して、自分でライフプラン作成してみてください。
ですが、
細かい入力、保険や住宅ローンの入力方法がわかりません
作ってみたけど、これであっているのか。あっているとしたら、この後どうしたらいいのかがわかりません
ということ多数。
自分で作成して解決できる方はそれでいいです。
ですが、結局どうしたらいいのかわからない方はプロのFPの出番となります。
ファイナンシャルプランナーの価値はライフプランの分析力だと思っています。
このままでいいのか、今やるべきことは何か。
プロの視点で分析・提案・アドバイスさせていただきます。
プロの力を借りることで時間短縮にもなります。
自分のライフプランしか見ていないとそれがあっているかわからないんですよね。
たくさんの方の事例を見ているFPの力を是非ご活用ください。
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注）私自身はこれらのソフトの運営には関わっておらず、このソフトの安全性、動作保証や損害等は補償できるものではありません。規約、個人情報保護指針等をご確認の上、ご自身の判断で登録、ご利用をお願いいたします。
